OSTYN
Financieel Dashboard
DRAFT Dummy data
Periode
Weergave
Bron: Exact Online · Sync: 04/04/2026 06:00
⚠
Voorlopige cijfers — maart 2026
WIP-waardering, stock en cut-off zijn nog niet verwerkt. Cijfers wijzigen na maandafsluiting door boekhouder.
Voorlopig
Aandachtspunten
Openstaande facturen >90 dagen
3 facturen · €47.230
EBITDA-marge onder target (8%)
6,2% actueel
Personeelskost/omzet boven benchmark
38% (target <35%)
Omzet (netto)
€892.400
+12,3%vs €794.800 (2025)
YTD: €2.541.200
Brutomarge
34,2%
+1,8ppvs 32,4% (2025)
Benchmark: 25-40%
EBITDA
€55.330
-0,6pp6,2% marge
Target: 8-15%
Cash positie
€312.500
+€28.400vs vorige maand
Kredietlijn: €150K beschikbaar
Debiteurendagen (DSO)
58 dagen
+4 dagenvs 54d (feb)
Benchmark: 45-75 dagen
Personeelskost / Omzet
38,1%
+2,1ppvs 36,0% (2025)
Benchmark: 20-35%
Openstaand totaal
€485.200
+€32.100vs €453.100 (feb)
Waarvan >60d: €112.400
Omzet per FTE
€13.730
+5,2%65 FTE
YTD: €39.100/FTE
Orderboek (Backlog Coverage)
14,2 weken
+1,8 wk vs vorige maand
14,2 wk
8 wk (alarm)
16 wk (doel)
Orderboek waarde
€2.840.000
Gem. weekomzet
€200.000
Productiecap./week
4,5 projecten
Rolling 12-maanden omzet
€10.280.000
+3,1% vs vorig jaar
Vlakt seizoenseffect af — toont werkelijke groeitrend
Resultatenrekening (maart 2026)
P&L Overzicht
CategorieActueelBudgetVorig jaar% OmzetDelta
Omzet (netto)€892.400€875.000€794.800100%+12,3%
Materiaal & grondstoffen-€312.340-€306.250-€290.10035,0%+7,7%
Onderaanneming-€274.660-€262.500-€246.40030,8%+11,5%
Brutomarge€305.400€306.250€258.30034,2%+18,2%
Personeelskosten-€340.000-€325.000-€310.20038,1%+9,6%
Overheadkosten-€62.470-€61.250-€58.7007,0%+6,4%
EBITDA€55.330€70.000€41.8006,2%+32,4%
Afschrijvingen-€22.310-€21.875-€19.8702,5%—
EBIT€33.020€48.125€21.9303,7%+50,6%
Financiele kosten-€8.920-€8.750-€7.9501,0%—
Belastingen-€6.025-€9.844-€3.4950,7%—
Nettoresultaat€18.075€29.531€10.4852,0%+72,4%
P&L Waterfall (maart 2026)
Budget vs. Actueel
Maandelijkse omzet: Actueel vs. Budget vs. Vorig Jaar
Financiele Ratio's
Current Ratio
1,82
Benchmark: >1,5
Solvabiliteit
42%
Benchmark: >30%
Nettomarge
2,0%
Benchmark: 3-6%
Werkkapitaal
€184K
Positief = gezond
Crediteurendagen
38d
Benchmark: 30-60d
Kredietlijn gebruik
24%
Limiet: €200K
Maand
Jaar
Resultatenrekening — Maart 2026 (detail)
CategorieActueelBudgetVerschilVorig jaar% Omzet% VJ
Omzet (netto)€892.400€875.000+€17.400€794.800100,0%100,0%
Materiaal & grondstoffen-€312.340-€306.250-€6.090-€290.10035,0%36,5%
Onderaanneming-€274.660-€262.500-€12.160-€246.40030,8%31,0%
Brutomarge€305.400€306.250-€850€258.30034,2%32,5%
Lonen & salarissen-€245.000-€235.000-€10.000-€228.50027,5%28,7%
Sociale lasten-€72.000-€68.000-€4.000-€62.2008,1%7,8%
Andere personeelskosten-€23.000-€22.000-€1.000-€19.5002,6%2,5%
Totaal personeel-€340.000-€325.000-€15.000-€310.20038,1%39,0%
Huur & leasing-€18.200-€18.000-€200-€17.5002,0%2,2%
Energie & onderhoud-€8.900-€8.500-€400-€8.2001,0%1,0%
Verzekeringen-€6.800-€6.750-€50-€6.4000,8%0,8%
Transport & logistiek-€12.500-€12.000-€500-€11.8001,4%1,5%
Marketing & reclame-€8.400-€9.000+€600-€7.9000,9%1,0%
Overige bedrijfskosten-€7.670-€7.000-€670-€6.9000,9%0,9%
Totaal overhead-€62.470-€61.250-€1.220-€58.7007,0%7,4%
EBITDA€55.330€70.000-€14.670€41.8006,2%5,3%
Afschrijvingen-€22.310-€21.875-€435-€19.8702,5%2,5%
EBIT€33.020€48.125-€15.105€21.9303,7%2,8%
Financiele kosten-€8.920-€8.750-€170-€7.9501,0%1,0%
Belastingen-€6.025-€9.844+€3.819-€3.4950,7%0,4%
Nettoresultaat€18.075€29.531-€11.456€10.4852,0%1,3%
P&L Waterfall
Kostenopbouw als % van omzet
Verouderingsanalyse (Aged Receivables)
0-30 dagen
€268.100
€268.100
55%
31-60 dagen
€104.700
€104.700
22%
61-90 dagen
€65.170
€65.170
13%
>90 dagen
€47.230
€47.230
10%
Debiteuren evolutie (12 maanden)
Top 10 openstaande debiteuren
KlantOpenstaandOudste factuurDagenStatus
Van Acker Construct NV€42.80012/12/2025114Aanmaning 3
Devos-Peeters BVBA€38.50015/01/202680Aanmaning 2
Gemeente Kortrijk€35.20008/02/202656In opvolging
Vandenberghe Projects€28.90020/02/202644Aanmaning 1
Declerck Holding€24.10001/03/202635Normaal
Maes & Partners€22.70005/03/202631Normaal
Bostoen NV€19.80010/03/202626Normaal
De Wolf Architecten€18.40012/03/202624Normaal
Claeys Interieurs€15.60015/03/202621Normaal
Gemeente Roeselare€14.20018/03/202618Normaal
Cashflow evolutie (12 maanden)
DSO evolutie (12 maanden)
Huidige kaspositie
€312.500
Per 04/04/2026
Laagste punt (13 wk)
€145.200
Week 8 (mei)
Boven minimum €100K
Verwacht einde Q2
€268.400
-€44.100 vs nu
Seizoensdip Q2-Q3
Kredietlijn beschikbaar
€152.000
Limiet: €200K
Buffer: €297K totaal
13-weken rolling cash forecast
Cash forecast detail — per week
Scenario analyse
Best case
€358K
Alle facturen op tijd + 2 vroege betalingen
Verwacht (base case)
€268K
Historische betaalpatronen
Worst case
€98K
3 grote debiteuren vertraagd + seizoensdip
Onder minimumdrempel €100K
Werkkapitaal overbrugging — maanden dekking vaste kosten
Weergave
Jaren
Toon
Resultatenrekening — Maand per maand (2025 & 2026 YTD)
STATUS: Afgesloten (WIP/stock verwerkt) Voorlopig (nog niet afgesloten) Toekomst
Resultatenrekening — Jaartotalen vergelijking
202420252026 YTD2026 Ann.Trend
Omzet (netto)€9.280.000€10.120.000€2.541.200€10.164.800+0,4%
Materiaal-€3.340.800-€3.542.000-€889.420-€3.557.680+0,4%
Onderaanneming-€2.784.000-€3.036.000-€782.680-€3.130.720+3,1%
Brutomarge€3.155.200€3.542.000€869.100€3.476.400-1,9%
34,0%35,0%34,2%34,2%
Personeelskosten-€3.526.400-€3.744.400-€985.400-€3.941.600+5,3%
Overhead-€696.000-€718.520-€182.610-€730.440+1,7%
EBITDA€648.960€708.400€154.690€618.760-12,6%
7,0%7,0%6,1%6,1%
Afschrijvingen-€232.000-€252.000-€65.310-€261.240+3,7%
EBIT€416.960€456.400€89.380€357.520-21,7%
Financiele kosten-€92.800-€101.200-€26.220-€104.880+3,6%
Belastingen-€81.040-€88.800-€15.790-€63.160-28,9%
Nettoresultaat€243.120€266.400€47.370€189.480-28,9%
2,6%2,6%1,9%1,9%
Seizoensvergelijking
Maandomzet vs. seizoensgemiddelde (eigen historiek)
Backlog coverage evolutie (weken)
KPI Evolutie (24 maanden)
Omzet evolutie — maandelijks
Brutomarge % evolutie
EBITDA-marge % evolutie
Personeelskost / Omzet % evolutie
DSO evolutie (dagen)
Cash positie evolutie
Bestuurssamenvatting — Maart 2026
Voorlopig
Gegenereerd: 04/04/2026
1. Omzet vs. Budget vs. Vorig Jaar
YTD 2026
€2.541K
+8,2% vs VJ
Budget YTD
€2.585K
-1,7%
Jaareind proj.
€10.165K
+0,4% vs 2025
2. Brutomarge per producttype
3. Cash positie + 13-weken outlook
Huidig
€312K
Laagste punt
€145K
Week 8 (mei)
Einde Q2
€268K
4. Orderboek & backlog coverage
Orderboek
€2.840K
+12% vs vorig kwartaal
Backlog coverage
14,2 weken
Boven doel (8 wk)
PER PRODUCTTYPE
Veranda's
16 wk
Tuinconstructies
12 wk
Maatwerk
18 wk
Speciale constr.
8 wk
5. Top risico's & actiepunten
RISICO'S
EBITDA-marge 6,2% — onder target van 8%. Personeelskosten stijgen sneller (+9,6%) dan omzet (+12,3%). Actie: loonkost-analyse per afdeling.
3 facturen >90d (€47K) — Van Acker Construct (114d, €42,8K) en Devos-Peeters (80d, €38,5K). Actie: juridische escalatie Van Acker, telefoon Devos.
Cash dip mei (€145K) — seizoensdip gecombineerd met hoge loonkost. Voldoende buffer met kredietlijn, maar monitoren.
POSITIEF
Omzet +12,3% vs vorig jaar — boven budget (+2%). Groei in alle productlijnen.
Backlog 14,2 weken — ruim boven alarmgrens (8 wk). Maatwerk en veranda's bijzonder sterk.
Brutomarge 34,2% — boven sectorgemiddelde (20-28%). Materiaalprijzen onder controle.
Ratio's vs. Sector
RatioOSTYNSector BEBest-in-classBeoordeling
Brutomarge34,2%20-28%28-35%Uitstekend
EBITDA-marge6,2%6-10%12-15%Onder target
DSO58d55-70d<45dNormaal
Personeelskost/omzet38,1%30-40%<30%Hoog
Overhead/omzet7,0%12-18%<12%Uitstekend
Current ratio1,821,2-1,5>1,5Sterk
Solvabiliteit42%25-35%>35%Sterk
Backlog coverage14,2 wk8-16 wk>16 wkGoed

Maandafsluiting — Maart 2026

Bevestig dat onderstaande stappen zijn uitgevoerd in Exact Online voordat de maand wordt afgesloten. Na afsluiting worden de cijfers bevroren als definitieve snapshot.